Resposta direta: A OFAC (o órgão de controle de ativos do Tesouro dos EUA) publica uma lista de pessoas e entidades sancionadas — a lista SDN — que desde 2018 inclui endereços de criptomoedas específicos. Enviar ou receber fundos desses endereços pode causar congelamento imediato pela Tether e pelas exchanges, além de consequências legais para quem opera com eles. Nosso verificador cruza a lista da OFAC atualizada em cada consulta.
Por que isso importa para quem faz P2P no Brasil
Mesmo sendo um órgão dos EUA, a lista da OFAC é o padrão aplicado pela Tether, pela Circle e por praticamente todas as exchanges globais — incluindo as que você usa para P2P. Se você recebe USDT que passou por um endereço sancionado (um mixer marcado, uma entidade de país sancionado, um grupo de ransomware), o sistema de compliance da exchange detecta e sua conta pode ficar suspensa enquanto você explica a origem. Não precisa haver intenção: basta o contato.
Casos típicos que acendem o alerta
- Fundos que passaram por mixers sancionados (o caso Tornado Cash é o mais conhecido).
- Endereços ligados a grupos de ransomware ou mercados da darknet.
- Carteiras de entidades de países sob sanção integral.
Relacionado: a OFAC é uma das listas que alimentam a lista negra da Tether — entender as duas dá o mapa completo do risco.
Perguntas frequentes
Onde consultar a lista oficial?No site da OFAC (sanctionslist.ofac.treas.gov). Nosso verificador já a cruza com o endereço consultado, junto com as demais listas.
De quanto em quanto tempo ela é atualizada?A OFAC adiciona endereços sem calendário fixo; nossa base local é atualizada diariamente.
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